La Svizzera come cassaforte digitale del mondo

La Svizzera si è affermata come leader mondiale nella custodia di asset digitali come criptovalute, token e NFT. Grazie a un quadro normativo che incoraggia l'innovazione e la diversità, il Paese offre un accesso conforme e sicuro agli asset digitali per gli investitori professionali e istituzionali. I servizi di custodia offerti comprendono varie opzioni come conti B2C e B2B, custodia fuori bilancio, assicurazione dei depositi e rendicontazione fiscale. Questo e molto altro è contenuto nel primo Rapporto svizzero sulla custodia degli asset digitali 2023, lanciato da Home of Blockchain.swiss.

Cassaforte digitale: gestione sicura delle chiavi private

Una custodia sicura degli asset è fondamentale perché i fornitori di servizi di custodia devono gestire il rischio e garantire la sicurezza degli asset dei loro clienti. La custodia degli asset digitali presenta sfide uniche rispetto alla finanza tradizionale. La custodia delle chiavi private è essenziale per la recuperabilità degli asset digitali. Le transazioni errate sono difficili da correggere a causa dell'irreversibilità delle transazioni blockchain. Il bilanciamento tra sicurezza, convenienza, velocità delle transazioni e costi è un importante problema di ottimizzazione.

"I mercati privati detengono il maggior potenziale per gli asset digitali, soprattutto in settori che non sono ancora scambiati nelle borse tradizionali, come le obbligazioni digitali", sottolinea Alexander Brunner, autore del rapporto e presidente di Home of Blockchain.swiss. "La custodia per facilitare l'adozione istituzionale è cruciale. In questo contesto, è essenziale gestire le chiavi private in modo sicuro".

Rafforzare la Svizzera nella gestione patrimoniale

In Svizzera, diverse istituzioni si sono specializzate e affermate per la custodia degli asset digitali. L'ecosistema svizzero è vario e comprende diversi modelli di business e fornitori, dalle società tecnologiche alle banche universali. Nell'ambito del Custody Report sono state identificate 34 istituzioni, tra cui società affermate come Bitcoin Suisse e Crypto Finance e nuovi operatori come la Berner Kantonalbank BEKB. Il 44,1% dei fornitori sono banche come Julius Baer, Vontobel o Credit Suisse, che offrono servizi di trading e staking oltre alla custodia degli asset. Il 70,4% degli intervistati è soggetto a vigilanza regolamentare o possiede una licenza. Si va dall'appartenenza a un OAD a una licenza di gestione patrimoniale, fino a una licenza di società di sicurezza o di banca.

Un'altra indicazione della diversità dell'ecosistema svizzero di custodia degli asset digitali è la base di clienti. Il 50% degli intervistati serve sia clienti privati che clienti professionali e istituzionali, mentre il 26,5% serve esclusivamente clienti professionali.

I recenti crolli dei provider di criptovalute, da FTX a Celsius, hanno dimostrato che è fondamentale mantenere le attività dei clienti in bancarotta a distanza e fuori bilancio. Anche in questo caso, il 70% degli intervistati offre soluzioni fuori bilancio, mentre il restante 30% offre soluzioni di autocustodia in cui il cliente supervisiona direttamente gli asset o è un puro fornitore di tecnologia.

Vantaggi della blockchain evidenziati

Il rapporto evidenzia anche i potenziali vantaggi degli asset basati su blockchain, come l'aumento dell'efficienza, le funzionalità basate su algoritmi, la trasparenza, il miglioramento della gestione del rischio e il rafforzamento dell'applicazione della governance. "La custodia locale e sicura degli asset digitali è fondamentale nel settore dei fondi, poiché molte giurisdizioni richiedono un depositario locale", afferma Lorenz Arnet, senior business counsel dell'Asset Management Association Switzerland. "Soluzioni di custodia istituzionale affidabili e fidate sono un promettente catalizzatore per accelerare l'adozione degli asset digitali in Svizzera. Accogliamo quindi con favore la pubblicazione di questo primo rapporto svizzero sulla custodia degli asset digitali", ha dichiarato Andrea Luca Aerni, Policy Advisor Digital Finance dell'Associazione Svizzera dei Banchieri.

Lo Swiss Digital Asset Custody Report è stato lanciato in collaborazione con Switzerland Global Enterprise, Swiss Banking Association, Asset Management Association Switzerland, Capital Markets and Technology Association e Swiss Blockchain Federation.

Fonte: Sede di Blockchain.swiss