Les conseillers financiers suisses restent optimistes malgré la perspective d'un transfert massif de patrimoine dans les années à venir

Malgré ces inquiétudes quant à la préservation de leur patrimoine, les conseillers suisses restent confiants quant à la croissance de leur activité. L'enquête montre qu'ils s'attendent à une croissance annuelle moyenne de leurs actifs sous gestion de 8,5 % pour l'année à venir. Cette confiance reflète leur capacité à surmonter les défis économiques et à saisir de nouvelles opportunités pour stimuler leur croissance, même dans un environnement volatil.

La gestion de la transmission intergénérationnelle du patrimoine

Compte tenu du transfert massif de patrimoine en cours, les conseillers financiers suisses sont soumis à une pression croissante pour conserver le patrimoine au sein des familles. 59 % des conseillers en Suisse expriment la crainte de perdre le patrimoine des conjoints ou des héritiers de leurs clients. Ce défi est exacerbé par le fait qu'un tiers des conseillers en Europe ont déjà subi des pertes de patrimoine importantes en raison de l'éclatement des générations.

Pour prévenir ce transfert et mieux gérer ces risques, 73 % des conseillers suisses déclarent avoir des discussions régulières avec leurs clients sur la gestion du patrimoine familial. Ce faisant, ils s'assurent que les générations suivantes sont impliquées dans ces discussions. Cependant, malgré ces efforts, les actifs ne sont préservés que dans 50 % des cas lorsque les enfants héritent. Cela souligne l'importance de ce défi. Pour renforcer le lien avec le patrimoine, les conseillers suisses proposent des services supplémentaires tels que la planification fiduciaire et successorale (53 %) et des services personnalisés tels que la planification de carrière et le réseautage (56 %). 

Patrimoine privéValeurs : une opportunité à fort potentiel, mais difficile à mettre en œuvre

L'une des grandes tendances révélées par l'enquête est l'importance croissante des actifs privés dans les stratégies d'investissement. En Suisse, 54 % des conseillers financiers reconnaissent que ces actifs constituent un moyen essentiel de diversifier les portefeuilles et d'améliorer les rendements. Il reste toutefois difficile de constituer des portefeuilles d'actifs privés à grande échelle.

Malgré ces défis, 66 % des conseillers suisses prévoient d'augmenter la part des actifs privés dans les portefeuilles de leurs clients au cours des cinq prochaines années afin de répondre à la demande croissante des investisseurs pour des placements alternatifs. Ces actifs privés comprennent notamment les infrastructures, le private equity et l'immobilier, considérés comme un moyen de mieux répondre aux besoins de diversification dans un environnement de rendements volatils.

Stratégies proactives de gestion des risques

Si la dette publique ne constitue pas une préoccupation majeure pour les conseillers suisses, contrairement à certains de leurs homologues européens, d'autres risques économiques restent au cœur de leurs priorités. En particulier, 61 % des conseillers suisses estiment que l'un des plus grands dangers pour leurs clients est la recherche de rendements rapides en raison d'attentes infondées sur les marchés. En particulier après de longues périodes de hausse des cours des actions. En fait, 25 % des conseillers suisses mettent en garde leurs clients contre des attentes de rendement irréalistes, souvent influencées par des attentes de croissance excessives.

L'enquête montre également que les conseillers suisses accordent une grande attention à la volatilité des marchés et aux réactions de leurs clients face à ces fluctuations. Leur objectif est de protéger les portefeuilles contre les baisses soudaines tout en permettant une croissance à long terme.

Prudence face aux nouvelles technologies financières

En ce qui concerne les nouvelles technologies, et notamment les crypto-actifs, les conseillers suisses restent prudents. Bien que 41 % d'entre eux déclarent se sentir à l'aise pour conseiller leurs clients sur les crypto-monnaies comme le bitcoin ou l'ethereum, la majorité (69 %) continue à considérer ces actifs avec réserve et estiment qu'ils ne devraient pas jouer un rôle central dans les portefeuilles diversifiés. Cela reflète une approche prudente des technologies financières émergentes, qui donne la priorité à la sécurité et à la stabilité des investissements.

Robert Pavic Urbas, Head of Wholesale pour la Suisse alémanique chez Natixis IM, a déclaré : "Au cours des cinq dernières années, les marchés ont connu des baisses rapides ainsi que des hausses record. Même si les changements ne sont pas toujours aussi spectaculaires, les conseillers ont maîtrisé l'art de la gestion de portefeuille à travers les turbulences et doivent continuer à s'adapter à la vitesse et à la fréquence de l'évolution des facteurs macroéconomiques et de marché. Aujourd'hui, le plus grand défi des conseillers est de maintenir les actifs courants dans le portefeuille. Ils doivent donc adapter leurs stratégies pour s'adresser à la nouvelle génération d'investisseurs. Consacrer plus de temps au développement des relations avec les clients et à l'offre de services de planification financière sera essentiel pour le succès à long terme de leurs entreprises. L'enquête montre que les experts financiers suisses donnent la priorité à la croissance, à la fidélisation de la clientèle et à la gestion des risques économiques, avec une approche équilibrée mais prudente des investissements alternatifs et des nouvelles technologies financières".

Méthodologie

Natixis Investment Managers a interrogé 2'700 professionnels de la finance dans 20 pays à travers le monde. Les données ont été collectées entre juin et août 2024 par la société d'études de marché CoreData et analysées en outre par le Natixis Center for Investor Insights.

À propos du Natixis Center for Investor Insight

Le Natixis Center for Investor Insight est une initiative de recherche mondiale qui se concentre sur les questions cruciales qui façonnent le paysage d'investissement actuel. Le centre étudie le sentiment et le comportement, les perspectives et les tendances des marchés ainsi que la perception des risques des investisseurs institutionnels, des professionnels de la finance et des particuliers du monde entier. Notre objectif est de susciter des discussions plus substantielles sur certains sujets grâce à une vision à 360° des marchés et à une analyse éclairante des tendances d'investissement.

Source : www.natixis.com