Placements durables : une opportunité pour les gestionnaires de fortune suisses

Le secteur suisse du private banking est en pleine évolution. Outre l'augmentation des coûts de la réglementation, les innovations en matière de fintech et la concurrence accrue avec d'autres centres financiers, l'évolution des besoins des clients y contribue également, comme le souligne Sabine Döbeli, directrice générale de Swiss Sustainable Financeexplique : "De plus en plus de clients souhaitent apporter une contribution concrète à un monde durable grâce à leurs placements. Si les banques ne répondent pas suffisamment à ce besoin, elles perdent l'occasion de miser sur un avantage concurrentiel naturel".

Une étude explique les avantages des placements durables pour les conseillers à la clientèle

Dans de sa dernière étude SSF montre donc, à l'aide de dix arguments percutants, que les placements durables représentent une chance encore inexploitée pour le Private Banking suisse. "Pour les conseillers à la clientèle, de tels placements offrent la possibilité de parler de thèmes intéressants et de préoccupations personnelles et d'approfondir ainsi la relation avec les clients", explique le Dr Falko Paetzold, Managing Director du "Center for Sustainable Finance and Private Wealth (CSP)" à l'Université de Zurich et auteur principal de l'étude, conçue par un groupe de travail de SSF. De plus, l'intégration de la durabilité dans le processus d'investissement a des effets positifs sur les résultats financiers. Elle permet par exemple d'augmenter la diversification des portefeuilles et d'améliorer ainsi le profil risque/rendement des portefeuilles.

Les représentants du secteur bancaire suisse voient un potentiel inexploité

Lors de l'événement de lancement de la publication, qui aura lieu le 22 mars à Zurich, Herbert J. Scheidt, président de l'Association suisse des banquiers (ASB), expliquera le rôle que les placements durables peuvent jouer dans le renforcement du private banking suisse. "Les placements durables sont une compétence clé naturelle pour la place financière suisse, car les attributs suisses tels qu'une qualité élevée, une grande force d'innovation et la stabilité constituent également la base des placements durables", explique-t-il en amont de la manifestation. Enfin, l'offre actuelle des banques sera soumise à un test pratique dans le cadre d'un panel : un représentant de la soi-disant prochaine génération de clients privés fortunés débattra avec des conseillers à la clientèle et des responsables de produits pour savoir si l'offre actuelle des banques peut suivre l'évolution des besoins des clients.

Dix bons arguments

Le site dix argumentsLes conclusions de la publication du SSF, étayées par de nombreuses études et citations de clients et de conseillers, peuvent être regroupées en trois catégories :

• l'amélioration de l'interaction avec les clients grâce à des sujets de conversation intéressants et personnellement pertinents - en particulier en ce qui concerne la jeune génération de clients
• l'impact positif de la durabilité sur les résultats financiers
• la concordance avec les points forts suisses

Un court-métrage, qui s'adresse en particulier aux conseillers à la clientèle des banques et des gestionnaires de fortune, résume l'argumentation. L'étude contient en outre des outils concrets qui aident les conseillers à préparer efficacement leurs entretiens avec les clients sur les placements durables.

Texte : SSF