Investir davantage - mais il manque des possibilités de diversification

Dans une étude réalisée par l'application pour investisseurs Splint Invest (connue entre autres pour ses Émission de télévision "Die Höhle der Löwen Schweiz" (La grotte des lions)), un petit échantillon, certes représentatif, d'investisseurs privés de Suisse alémanique a été interrogé. Sur les 61 personnes interrogées, 56 investissaient dans des placements traditionnels au moment de l'enquête. En premier lieu dans des ETF. Pourtant, une grande partie des participants souhaitait investir davantage - c'est ce qu'ont indiqué 85,7% des personnes interrogées. De préférence dans des placements alternatifs. Le problème : l'accès fait défaut.

Il ne s'agit pas de dire que les investisseurs ne savent pas où investir de manière alternative. Le problème est plutôt d'ordre financier. L'accès aux placements alternatifs est rendu difficile par des montants d'investissement élevés. De plus, comme il n'est souvent possible d'investir que des montants élevés, il n'y a pas d'alternative. exigences légalesIl n'y a pas de règle générale en matière d'investissement alternatif. En bref, si vous n'êtes pas millionnaire, vous aurez du mal à trouver des placements alternatifs qui puissent être réellement utilisés. Pourtant, le besoin est bien là. 17% des investisseurs intéressés - soit près d'une personne sur cinq - souhaiteraient investir 1 000 à 2 000 CHF par mois dans des placements alternatifs. 38.3% aimeraient investir entre 250 et 999 CHF par mois. 44.7% aimeraient investir 50-249 CHF par mois.

Restrictions légalesnkungen pourr les investisseurs privés

Outre les obstacles financiers, il existe également des obstacles de nature juridique. En effet, en Suisse, les placements alternatifs sont régis par la loi fédérale sur les placements collectifs de capitaux. Seul investisseurs qualifiés ne doivent pas être placements collectifs de capitaux (KAG) investissent. Les particuliers en font également partie, mais uniquement ceux qui sont fortunés. Il s'agit soit d'investisseurs "qui, en raison de leur formation personnelle et de leur expérience professionnelle ou d'une expérience comparable dans le secteur financier, possèdent les connaissances nécessaires pour comprendre les risques des placements" et disposent en même temps d'une fortune d'au moins 500 000 francs suisses. Ou alors, les investisseurs qui disposent d'une fortune d'au moins 5 millions de francs suisses.

Les investissements sont demandöOpportunités dans les fonds de capital-investissement et de capital-risque

Les chiffres de l'enquête le montrent : La volonté d'investir est là. Mais une grande partie d'entre eux ne souhaite pas investir plus de 50 à 999 CHF par mois dans les placements alternatifs. "Les investisseurs souhaitent particulièrement pouvoir investir dans des fonds de private equity et de capital-risque", rapporte Mario von Bergen, Head of Investments et cofondateur de Splint Invest. "Mais une grande partie des personnes interrogées aimeraient également investir dans des entreprises établies ou dans des start-up. Mais cela n'est guère possible pour des montants inférieurs à 1000 CHF par mois".

Comme il existe des limites juridiques et financières aux produits qui peuvent être proposés aux investisseurs de détail, il y a toujours des entreprises dans le secteur qui mettent en place des constructions pour pouvoir proposer des placements alternatifs. C'est une conséquence logique de la demande croissante de placements alternatifs de la part des investisseurs privés. Problème : ces constructions comportent souvent des risques de contrepartie inutiles ou ne permettent pas d'investir directement, mais uniquement par le biais de certificats ou de produits similaires.

Autre difficulté : du fait que les placements alternatifs ne peuvent parfois pas être proposés aux investisseurs de détail, ces derniers sont contraints de se tourner vers des produits plus risqués. L'objectif de protection des investisseurs de détail n'est donc pas atteint.

Qu'est-ce queLes investisseurs privés sont-ils découragés d'investir dans des placements alternatifs ?

Les investisseurs privés aimeraient bien investir dans des placements alternatifs - du moins selon les indications des personnes interrogées. Mais ils ne le font pas. D'une part, parce que les investisseurs retail veulent investir tous les mois, étant donné qu'ils sont encore en phase de constitution de capital. Les investissements uniques de montants importants ne sont donc pas optimaux. D'autre part, les investisseurs privés veulent obtenir une diversification adéquate. Or, cela n'est possible que s'ils peuvent investir dans plusieurs placements alternatifs - ce qui implique à nouveau une énorme pression financière.

L'idéal serait d'effectuer plusieurs investissements alternatifs de faible montant. Ainsi, les investisseurs privés pourraient placer leur argent de manière largement diversifiée tout en investissant régulièrement de petits montants. Le patrimoine est ainsi constitué petit à petit, et ce à long terme. Il devrait être possible de se retirer à tout moment. Par exemple lorsque la situation financière privée change.

Nouvelle MöLes possibilités der Retail Investisseurs

Les chiffres de l'enquête Splint Invest sont éloquents. Mais comment résoudre les problèmes des investisseurs retail ? Aurelio Perucca, CEO et cofondateur de Splint Invest, a deux propositions : "La révision des lois ou la libération des produits pour les investisseurs retail serait un premier pas. En outre, une réglementation accrue au niveau des fournisseurs offrirait plus de sécurité, tandis que moins de réglementation, voire aucune, au niveau des produits laisserait plus de possibilités". Cette approche permettrait en outre de désamorcer la problématique de la réglementation des crypto-monnaies, estime Perucca.

Jusqu'à ce que cela se produise, les investisseurs privés suisses n'ont pas accès aux placements alternatifs. Pourtant, des solutions à ce dilemme sont déjà en cours d'élaboration. Avec leur application Splint Invest, Von Bergen et Perucca ont créé un outil qui permet aux investisseurs d'effectuer des placements mensuels à partir de 50 euros. L'accent est mis sur les articles de luxe tels que le whisky rare ou les sacs à main en édition limitée, qui sont achetés et stockés en toute sécurité par Splint Invest. Les investisseurs se partagent les coûts des articles de luxe correspondants. Et ils profitent ensemble des rendements générés.

Source et informations complémentaires : Splint Invest